Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Выбивание долгов: как вернуть деньги с помощью коллекторов или суда». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Расписка должна содержать сведения об обеих сторонах спора: полное имя/фамилия/отчество (без сокращений), адрес регистрации, паспортные данные, указание денежного долга (прописью), срок и порядок взыскания долга, проценты за отсрочку (если есть). Обязательно следует указать, что факт передачи денег состоялся, что подтверждено подписью сторон: «Настоящим стороны подтверждают, что на момент составления расписки денежные средства переданы в полном объеме». Подобный документ облегчит вам жизнь, у юриста по долгам будет основание о взыскании задолженности.
Помощь юриста по долгам: если расписки нет
К таким обстоятельствам относится не только ситуация, когда фактически нет документа, но и когда расписка оформлена неверно, то есть такая бумага не может помочь юристу в решении дела по взысканию долга. Однако и это не безвыходно, такие случаи предполагают, что участники судебного процесса будут в первую очередь полагаться на доказательства, которые предоставят стороны.
Необходимо как минимум 2 свидетеля для подтверждения факта выдачи займа. Кроме того, должен быть человек, который подтвердит данные об отказе должника от своих обязательств. В ходе дела могут быть рассмотрены не только фактически присутствующие свидетели, но также записи телефонных разговоров, личная переписка.
|
Чтобы не совершить грубых ошибок, лучше обратиться за помощью к адвокатам по взысканию долгов: это сэкономит вам время и даст больший шанс на возврат денежных средств от должника. Юристы приведут в суде убедительные доказательства, что поможет получить сумму с физического лица в принудительном порядке. |
Как давать деньги в долг правильно
Факт передачи средств от кредитора должнику должен подтверждаться документально — собственноручно написанной или подписанной распиской, договором предоставления займа (ссуды). Впоследствии эти документы кредитор может использовать в качестве доказательств в судебном разбирательстве о возврате долга:
- Договор займа или ссуды — это официальный документ, призванный подтвердить факт возникновения между сторонами правоотношений по типу кредитор-заемщик.
Соглашение может составляться в свободной форме, от руки, но писать его надо с указанием следующих пунктов: ФИО, паспортные данные, места проживания и номера телефонов обеих сторон, срок возврата, сумма долга. Необходимо отразить и факт начисления процентов и взыскания штрафных санкций за просрочку.
- Расписка — этот документ составляется в простой письменной форме для фиксации факта передачи денег от кредитора должнику. Юристы рекомендуют передавать деньги под расписку независимо от того, идет речь о ссуживании денег, внесении залога, авансовом платеже.
Требование по составлению и подписанию расписки, договора займа обязано должно соблюдаться, если средства выдаются под процент.
В расписке указываются:
- ФИО, паспортные данные, место регистрации и фактического проживания, номера телефонов сторон;
- сумма переданных средств — цифрами и прописью;
- при наличии свидетелей — подписи и контактные данные свидетелей, присутствующих при передаче заемных средств.
Расписка может быть написана от руки или же напечатана на компьютере. Документ составляется в двух одинаковых экземплярах, имеющих равную юридическую силу.
Задача человека, который дает деньги в долг, заключается в тщательной фиксации факта выдачи денег, чтобы в случае проблем с возвратом не возникло никаких вопросов в суде или у надзорных органов, куда кредитор может обратиться для защиты своих прав и интересов.
Помимо упрощенного документального оформления займа, также кредитор может прибегнуть к следующим способам обеспечения законности передачи денег:
- Заверить договор займа и расписку у нотариуса — подпись нотариуса позволит избежать ситуации, когда должник заявляет, что на него оказывалось физическое или моральное давление, или слов о том, что, подписывая расписку или соглашение о получении ссуды, он не осознавал последствий своих действий.
- Обеспечить присутствие на встрече с потенциальным должником свидетелей с указанием их ФИО и контактных данных в документе. В дальнейшем эти люди могут быть вызваны в суд, чтобы подтвердить законность и правомерность требований кредитора по возврату долга.
- Организовать фиксирование факта передачи денег с помощью видео или аудиозаписи, которые затем будут использоваться в качестве доказательства, если дело дойдет до суда.
Правильно оформленный документ существенно упрощает взыскание долга по договору займа для кредитора. Так что стоит подстраховаться и потрать деньги на нотариуса, чем потом доказывать, что действительно давали взаймы.
Что нужно делать, если долг выдан под расписку
Юристы рекомендуют одалживать деньги только с соблюдением ряда условий. Вы на 100% уверены, что заемщик — честный человек, вы давно и хорошо его знаете, съели, что называется вместе «много пудов соли». Этот гражданин сможет вернуть долг без постоянных напоминаний, и вам потом не нужно будет тратить свои нервы, доводя дело до судебных разбирательств. Однако умные люди говорят, что даже в этом случае долговая расписка — далеко не лишний атрибут.
В самом простом виде расписка представляет собой рукописный документ, в котором указывается ФИО должника, его паспортные и контактные данные, размер обязательств и срок, когда они должны быть исполнены. В будущем расписка используется как доказательства вины ответчика в судебном разбирательстве.
Для возврата долга при наличии расписки можно воспользоваться следующими способами:
- Мирное урегулирование вопроса — многие должники боятся огласки, на них можно воздействовать через общих родственников или знакомых. Если в процессе переговоров оказалось, что человек попал в сложную жизненную ситуацию — заболел, получил инвалидность, остался без работы, можно предложить ему отодвинуть срок возврата долга, рассрочку или возвращение займа в натуральном виде.
- Обращение в суд или полицию — при наличии письменной расписки обращение в суд или правоохранительные органы может стать наиболее действенным способом скорейшего возврата заемных средств. После получения судебного решения истец подает его в Службу судебных приставов для взыскания долга в принудительном порядке.
- Уступить права требования долга третьим лицам. Этот способ возврата долгов кажется простым лишь поначалу. На деле же коллекторы берут за свои услуги до 50% от суммы задолженности, при этом никакой гарантии успешного решения вопроса они не дают. Либо могут вам предложить выкупить задолженность за смешные 5–7% от ее реального размера.
Попытка выбивания долгов, оформленных документами, их подтверждающими — это наиболее легкий процесс, часто делающий необязательным участие юриста. Весомым плюсом в пользу кредитора станет нотариальное удостоверение расписки. Скажем сразу, что заверение расписки у нотариуса — необязательный шаг. Но наличие на документе отметок нотариуса позволит суду не сомневаться в его подлинности и правомерности.
| Арбитражный суд | ||
| Разовое судебное заседание в АС | от 25000 | |
| Ведение дел в АС за 1 инстанцию | Цена конкретных обстоятельств указана примерная стоимость | от 60000 |
| Разработка правой позиции, подготовка к судебному заседанию | от 20000 | |
| Претензиозная работа (досудебное урегулирование) | Включает написание претензии, переговоры с контрагентами | от 30000 |
| Составление искового заявления | В зависимости от отрасли права | от 30000 |
| Суды общей юрисдикции | ||
| Разовое судебное заседание в СОЮ | от 20000 | |
| Ведение дела в СОЮ | от 35000 | |
| Разработка правой позиции, подготовка к судебному заседанию | от 15000 | |
| Составление искового заявления | от 20000 | |
| Исполнительное производство, работа по задолженности | ||
| Сопровождение исполнительного производства | От имени должника, с целью урегулирования вопроса исполнения и рассрочки | от 10 000 руб./визит/документ |
| Сопровождение исполнительного производства, разовые услуги | От имени кредитора с целью взыскания и поиска имущества, контроль работы пристава, | от 10 000 руб./визит/документ |
| Сопровождение исполнительного производства | От имени кредитора с целью взыскания и поиска имущества Включает в себя составление и подачу заявления о возбуждении исполнительного производства в ССП, ходатайств, жалоб и т.п. | 30 000 руб. + 7% от суммы взыскания |
| Претензионная (досудебная) работа по задолженности | Включает в себя составление претензии, отправку, переговоры | от 15 000 руб. + 5% от суммы взыскания |
Причины, почему люди не отдают деньги
С первого взгляда финансовая схема возврата кажется простой и прозрачной для обеих сторон. Особенно легко процесс займа происходит между хорошо знакомыми людьми. Но впоследствии отношения портятся из-за того, что должник не выполняет своих обязательств. Так произошло и в моем случае.
Обычно отношения портятся за четыре стадии:
- Эйфория. Человек безмерно рад вашим деньгам и всячески благодарит за них.
- Обещания. Обычно здесь все заканчивается: либо средства возвращаются взаимодателю, либо начинается представление «в театре одного актера» с постоянным сдвигаем срока уплаты и клятвенными обещаниями. Но окончательно отношения портятся на следующих двух этапах.
- Игнор. Должник начинает избегать втречи со своим кредитором, реже берет трубки, сам не звонит.
- Ругань. И наконец доходит до 4 стадии — отрицания и агрессии. В ваш адрес сыплется отборная брань, при этом можно узнать много нового о себе. Обычно после этого окончательно и безвозвратно портятся отношения, и в 95% случаев денег вы больше не увидите.
Для невозврата долга всегда есть причины. В зависимости от ситуации и личности должника они могут разниться или накладываться одна на другую.
Необходимость привлечения юриста
Специалисты сайта prav.io не только проведут онлайн консультацию, но и помогут добиться положительного решения конфликта.
Наши адвокаты проведут анализ задолженности и финансового состояния должника, а также помогут оформить исковое взыскание долга без расписки.
Исходя из ситуации, юрист выберет оптимальный способ возврата денег и окажет консультационную помощь на всех этапах переговоров с должником и во время судебного разбирательства.
Специалисты правого портала prav.io консультируют клиентов, как на бесплатной основе, так и за денежное вознаграждение. Стоимость оказания услуг зависит от того, сколько времени потребуется для решения вопроса, а также от необходимости разработки индивидуальных правовых схем решения конфликта.
Возможно ли взыскать долг без расписки, договора и свидетелей?
Как выбить долг с должника без расписки? Если факт передачи денег не был зафиксирован и задокументирован третьей стороной, взыскание долга превращается в настоящую проблему. Крайне сложно доказать, когда кому и сколько ты одолжил, если доказательств нет. Однако правозащитники утверждают, что законодательство способно поддержать, а также создать все условия, чтобы долг был возвращен.
Существуют три основных метода взыскания долга, которые имеют законные основания. Среди них:
- заявление в полицию о факте мошенничества;
- судебное разбирательство;
- мировое соглашение.
Рекомендуется использовать именно эти способы возврата долга, поскольку они не только являются законными, но и не представляют угрозы для жизни и здоровья заемщика (как это бывает в случае использования услуг коллекторских служб).
Самым жестоким и опасным для обеих сторон, являются услуги коллекторов. За определенную сумму специально обученные люди готовы буквально выбивать деньги и находить их там, где их нет. Лучше не связываться с такими организациями, которые работают не легально, и могут навредить жизни заемщика. Как бы там ни было, но никакие деньги не заменят хорошего друга и товарища, не говоря уже о родственниках. Рассмотрим способы взыскания денежных средств, которые более эффективны, а также действуют в рамках закона. В моменте взыскания долга крайне важно учитывать моральную сторону ситуации. Если же человек, который должен денег, действительно находится в затруднительном материальном положении, и не отрицает этого, можно попробовать договориться.
К примеру, разбить сумму долга на определенное количество времени. Так возвращать 500 рублей в месяц проще, нежели 2000 сразу. Если доверия к заемщику нет, можно обратиться к нотариусу (третьей стороне), который задокументирует договор о выплате долга частями.
Наиболее оптимальным вариантом является обращение к нотариусу, который составит мировое соглашение, указав права и обязанности двух сторон, указав:
- срок возвращения займа;
- сумма;
- последствия, которые влекут за собой ответственность, в случае отказа от дальнейшей выплаты долга.
Передача долга коллекторам
Коллекторские организации, действующие в рамках правового поля, вряд ли будут заниматься подобным делом. Взыскать долг в принудительном порядке не получится, так как нет документов. Невозможно даже оформить передачу права требования денежных средств. Если же гражданин хочет выбить долг и обращается в соответствующую организацию, то он может сам стать фигурантом уголовного дела о вымогательстве.
Лишь в некоторых случаях коллекторские компании соглашаются забрать долг у гражданина, если он не отдаёт деньги добровольно. Специалисты заинтересуются делом, которое касается нескольких сотен тысяч рублей. Работники организации воздействуют на заёмщика посредством звонков, почтовых уведомлений, личных встреч. Многие начинают связываться с коллегами и друзьями должника с просьбой посодействовать возврату средств.
Все разговоры ведутся под запись. Специалисты будут спрашивать, как забрать долг, в какие сроки гражданин готов погасить обязательства. Почти наверняка должник признает факт заключения договора займа, но будет просить об отсрочке, ссылаясь на жизненные обстоятельства. Впоследствии такие записи могут использоваться в качестве доказательств в суде.
Как доказать факт задолженности
В суде гражданину важно будет установить сам факт передачи денег. Возврат долга без расписки осложнён тем, что граждане редко имеют вещественные доказательства, подтверждающие наличие договорных отношений. Юридические лица общаются посредством отправки корреспонденции, но обычные люди ведут переговоры по телефону или лично.
Если гражданин делает диктофонные записи переговоров или проводит видеосъёмку, то он должен указать, когда и при каких обстоятельствах фиксируется информация. Запись не должна прерываться, иначе у суда возникнут сомнения в её достоверности. Часто используется переписка в социальных сетях.
Гражданину следует распечатать скриншоты и представить их суду. Достоверность данных можно проверить прямо в ходе заседания при помощи смартфона или ноутбука.
Перед тем, как забрать долг, кредитор пишет сообщения контрагенту по сделке. Например, уточняет, в какие сроки тот собирается передать деньги. Или спрашивает, как можно получить долг. Если адресат не отрицает наличие задолженности, просит об отсрочке платежа, то в дальнейшем на это обстоятельство можно сослаться, как на признание заключения договора.
Займодатель может ссылаться на свидетельские показания. Возможно, граждане стали очевидцами обсуждения должником и кредитором сроков возврата денег или процентов за их использование. Эта информация может быть использована в суде для подтверждения факта совершения сделки.
Важно помнить, что рассматриваемое доказательство применимо только в случае, когда размер долга не превышает 10 МРОТ. Такое положение установлено в статьях 808 и 161 ГК РФ.
Как правильно давать деньги в долг
Если занял человеку денег, лучше сразу продумать варианты на случай невозврата, отказа заемщика от обязательств.
Передача денег в долг является гражданской сделкой. Правила совершения сделок предусмотрены ГК РФ. Передача средств оформляется следующими способами:
-
если сумма займа не превышает 10 тыс. руб., допускается совершение устных сделок, т.е. без оформления расписок и договоров;
-
если передается более 10 тыс. руб., необходимо оформить письменный документ (расписка, договор);
-
стороны могут принять решение о заверении документа через нотариуса, что гарантированно подтвердит дееспособность займодавца и получателя денег, фактическую передачу наличных.
Если деньги были переведены на карту, то факт передачи и получения средств зафиксирован в банковской выписке. Но без договора возникнет вопрос со сроками возврата долга.
Нюансы возвращения задолженности без расписки
Расписку нужно составить, если вы передаете сумму в размере 10 МРОТ. Судья принимают расписку в качестве доказательства. Но в жизни между знакомыми и родственниками часто устанавливаются доверительные отношения. Расписка для передачи денег составляется не всегда. Закон определил, что добиться возврата денежных средств можно и без расписки.
3 варианта, как добиться возврата задолженности:
- Решить вопрос с заемщиком мирным путем. Попробуйте договорить с должником. Направьте претензию. Укажите, что вы обратитесь в суд и правоохранительные органы, если заемщик не вернет долг.
- Обратиться в полицию. Она привлечет к ответственности должника.
- Направить иск в судебный участок. Когда сумма займа не превышает пятьдесят тысяч рублей — заявление можно отправить мировому судье.
Взыскание долга с помощью коллекторской службы
В РФ работу коллекторов многие испытали на себе. Методы работы взыскателей долгов отличаются особенной жестокостью. В то же время коллекторы эффективно добиваются возврата задолженности. Поэтому, обращение в коллекторскую службу выглядит заманчиво для взыскателя, который никак не может вернуть свои средства. Передача долга стороны оформляют через договор цессии.
Если вы имеете мало доказательств, то обращение в долговое агентство является рискованным. Коллекторы используют в своей работе жесткие методы, предусмотренные статьям Уголовного кодекса.
Мы рекомендуем обратиться к юристам компании, если требуется возврат долгов с физических лиц без расписки. Юристы соберут и оформят доказательства, составят претензию, исковое заявление. Юридическая консультация онлайн незаменима на стадии исполнительного производства. Юрист стимулирует возврат долгов с физических лиц без расписки, контролирует процесс взыскания. В необходимых случаях специалист просит судебных исполнителей направить запросы для розыска имущества должника.
Средства, которые вы затратили на юриста, к вам вернутся в случае принятия положительного решения по делу. Закон установил, что убытки компенсирует проигравшая сторона.
Возврат долгов с физических лиц без расписки: способы решения проблемы
Все сделки, осуществляемые гражданами, на сумму свыше 1000 рублей должны оформляться под расписку В реальной жизни не все оказываются настолько предусмотрительными, чтобы составить долговую расписку. В этом случае законом также предусмотрен шанс выбить свои денежки обратно. В ст. 162 ГК РФ указано, что при неимении письменного подтверждения факта предоставления денег одних физических лиц другим, можно привлекать любые доказательства, кроме свидетельских показаний.
Документы должны быть заверены нотариально Если вам удалось заполучить доказательства, необходимо правильно их задокументировать для возможности предоставления их в суд. Рассмотрим некоторые из них:
С полученными доказательствами можно обратиться в суд Таким образом, появляется возможность совершенно законно взыскать долг и без расписки. При наличии доказательств, сперва следует написать заявление в полицию для возбуждения уголовного дела по ст. 159 УК РФ, мошенничество.
В таком случае можно убедить должника написать расписку. (Что такое долговая расписка читайте здесь). В долговой расписке должны быть указаны все достигнутые соглашения между сторонами (когда и как будут возвращены деньги). Но когда становится очевидным, что задолженную сумму не собираются возвращать, здесь явно не обойтись без суда. А для суда нужны доказательства, если нет расписки.
Взыскание долгов с физических лиц без расписки: дополнительная юридическая поддержка
|
Мирное урегулирование вопроса взыскания долгов |
от 25 000 |
|
Поиск доказательств факта получения денег должником |
от 15 000 |
|
Сбор свидетельских показаний |
от 16 000 |
|
Разрешение проблем долгов в кредитных организациях |
от 15 000 |
|
Разработка досудебной претензии и отправка ответчику |
от 12 000 |
|
Обращение в экспертные организации |
от 10 000 |
|
Заверение доказательств у нотариуса |
от 14 000 |
|
Сопровождение адвоката на допросах |
от 6 000 |
|
Подготовка клиента к судебному заседанию |
от 9 000 |
|
Контроль исполнения судебного решения |
от 15 000 |